Formation bases de la réassurance

Description

Formation bases de la réassurance : comprendre les traités, les mécanismes et leur rôle dans la gestion des risques

La formation bases de la réassurance vous donne, en deux jours (14 heures), les clés pour comprendre comment les assureurs se protègent eux-mêmes. En effet, la réassurance est souvent qualifiée « d’assurance des assureurs ». Elle permet de couvrir de gros risques, de lisser les résultats et de faire face aux catastrophes.

D’abord, vous découvrez le rôle de la réassurance, ses acteurs et le fonctionnement du marché. Ensuite, vous distinguez la réassurance facultative et la réassurance par traités. Puis, vous apprenez à calculer les cessions dans les traités proportionnels et non proportionnels, à partir d’exemples chiffrés.

Enfin, vous étudiez les clauses d’un traité, la construction d’un plan de réassurance et la place de la réassurance dans Solvabilité II. Ainsi, vous pouvez dialoguer avec les équipes techniques, les réassureurs et les courtiers en connaissant le vocabulaire et les mécanismes essentiels.

Programme de la formation bases de la réassurance

➜ Module 1 – Comprendre le rôle de la réassurance

D’abord, vous posez les bases. En effet, il faut savoir à quoi sert la réassurance avant d’en étudier les techniques.

• ❯ D’abord, la définition : l’assureur cédant transfère une partie de ses risques au réassureur
• ❯ Ensuite, les objectifs : capacité, stabilité des résultats, protection contre les catastrophes, solvabilité
• ❯ Puis, les acteurs : cédantes, réassureurs, courtiers de réassurance, rétrocessionnaires
• ❯ Enfin, le fonctionnement du marché, les renouvellements et l’évolution des prix
• ❭ Quiz d’entrée : le vocabulaire clé de la réassurance

➜ Module 2 – Réassurance facultative et obligatoire

Ensuite, vous distinguez les deux grandes formes. Ainsi, vous savez dans quels cas utiliser l’une ou l’autre.

• ❯ D’abord, la réassurance facultative : risque par risque, au cas par cas
• ❯ Ensuite, la réassurance obligatoire par traité : tout un portefeuille couvert
• ❯ Puis, la formule intermédiaire facultative-obligatoire
• ❯ Enfin, les avantages, les limites et les coûts de chaque forme
• ❭ Étude de cas : choisir la forme adaptée à trois situations

➜ Module 3 – Les traités proportionnels

Puis, vous passez aux premiers mécanismes. De plus, vous les appliquez sur des exemples chiffrés.

• ❯ D’abord, le principe : primes et sinistres partagés selon la même proportion
• ❯ Ensuite, le traité en quote-part
• ❯ Puis, le traité en excédent de plein : rétention, plein et capacité
• ❯ Enfin, la commission de réassurance et ses modes de calcul
• ❭ Exercices : calculer la part cédée en quote-part et en excédent de plein

➜ Module 4 – Les traités non proportionnels

De plus, vous étudiez la protection contre les gros sinistres. En effet, ces traités jouent un rôle clé face aux événements majeurs.

• ❯ D’abord, le principe : le réassureur intervient au-delà d’une priorité
• ❯ Ensuite, l’excédent de sinistre par risque et par événement
• ❯ Puis, l’excédent de perte annuelle, ou stop loss
• ❯ Enfin, la priorité, la portée, la prime et les reconstitutions de garantie
• ❭ Exercices : calculer la charge du réassureur sur plusieurs scénarios de sinistres

➜ Module 5 – Les traités et le plan de réassurance

Puis, vous voyez comment tout s’articule. Ainsi, vous comprenez la logique d’un programme complet.

• ❯ D’abord, les clauses clés d’un traité : périmètre, exclusions, durée, sinistres, litiges
• ❯ Ensuite, la rétention et le choix du niveau de risque conservé
• ❯ Puis, la combinaison des traités dans un plan de réassurance
• ❯ Enfin, le placement, la cotation et le renouvellement des traités
• ❭ Étude de cas : analyser et commenter le plan de réassurance d’un assureur

➜ Module 6 – Cadre réglementaire et enjeux actuels

Enfin, vous replacez la réassurance dans son contexte. En effet, elle est au cœur de la solvabilité des assureurs.

• ❯ D’abord, la réassurance dans Solvabilité II : réduction du besoin en capital et risque de contrepartie
• ❯ Ensuite, le rôle du superviseur, l’ACPR, et les exigences de gouvernance
• ❯ Puis, les catastrophes naturelles et le rôle de la Caisse centrale de réassurance
• ❯ Enfin, les nouveaux risques : climat, cyber, pandémie, et les alternatives comme les obligations catastrophes
• ❯ Évaluation des acquis : quiz final et attestation de fin de formation
• ❭ Échange : les effets d’une hausse des prix de la réassurance sur un assureur

Les livrables de la formation bases de la réassurance

À la fin des deux jours, vous repartez avec des outils prêts à servir. En effet, vous gardez un glossaire de la réassurance, des fiches de synthèse sur chaque type de traité, des modèles de calcul et une grille de lecture d’un traité. De plus, vous recevez les corrigés de tous les exercices chiffrés.

Méthodes pédagogiques

La formation repose sur des exemples concrets. Ainsi, chaque mécanisme est expliqué avec des schémas simples, puis appliqué dans des exercices de calcul. Par ailleurs, une étude de cas permet d’analyser un plan de réassurance complet. Enfin, chacun reçoit des retours personnalisés, et un quiz clôt la formation.

Moyens d’encadrement de la formation

Chaque session est animée par un formateur expérimenté en assurance et en réassurance. En outre, vous recevez un support de cours, un glossaire et des fiches pratiques. Enfin, un quiz évalue les acquis, puis une attestation de fin de formation vous est remise.

Une formation en inter, intra ou sur-mesure

La formation a lieu en présentiel ou à distance. D’une part, en inter, vous échangez avec des professionnels de l’assurance aux métiers variés. D’autre part, en intra, les exemples portent sur vos branches et vos traités. Enfin, le sur-mesure peut cibler un public précis, par exemple les équipes sinistres, comptables ou d’audit.

Développer vos compétences en assurance avec le CIDFP

Le CIDFP est un organisme de formation certifié Qualiopi, présent partout en France. Ainsi, nos formations sont concrètes et utiles dès le retour en poste. De plus, nous proposons une formation fondamentaux de l’assurance et une formation réglementaire DDA.

Passez à l’action

Vous voulez comprendre la réassurance et mieux dialoguer avec vos partenaires ? D’abord, découvrez toutes nos formations et apprenez-en plus sur le CIDFP. Ensuite, contactez-nous pour une session inter, intra ou sur-mesure. Enfin, nos conseillers vous aident à trouver un financement adapté, par exemple votre OPCO ou votre plan de formation.

Formations liées à découvrir : Fondamentaux de l’assurance, Formation réglementaire DDA, Marché du courtage en assurance, Gestion du risque de marché et Marchés publics d’assurance.