Formation assurance protection juridique

Description

Formation assurance protection juridique : comprendre, conseiller et gérer les litiges

La formation assurance protection juridique vous donne, en deux jours (14 heures), une vision complète de cette garantie souvent mal connue. En effet, la protection juridique aide un particulier ou un professionnel à faire valoir ses droits : information juridique, recherche d’une solution amiable et prise en charge des frais de procédure.

D’abord, vous découvrez le cadre légal de la protection juridique et ce qui la distingue de la responsabilité civile. Ensuite, vous étudiez les garanties, les exclusions, les plafonds et les conditions de prise en charge. Puis, vous suivez pas à pas la gestion d’un litige, de la déclaration au règlement amiable ou judiciaire.

Enfin, vous travaillez les règles clés qui protègent l’assuré, comme le libre choix de l’avocat, et vous apprenez à conseiller et à vendre ce contrat selon le profil du client. Ainsi, vous pouvez expliquer, gérer ou proposer une protection juridique en toute confiance.

Programme de la formation assurance protection juridique

➜ Module 1 – Comprendre la protection juridique

D’abord, vous posez les bases. En effet, la protection juridique est une assurance à part, avec ses propres règles.

• ❯ D’abord, la définition et les objectifs : informer, assister, défendre, prendre en charge les frais
• ❯ Ensuite, le cadre légal : les articles L127-1 et suivants du Code des assurances
• ❯ Puis, la différence avec la responsabilité civile et la défense recours
• ❯ Enfin, les acteurs du marché : assureurs, sociétés spécialisées, courtiers, avocats
• ❭ Quiz : distinguer protection juridique, responsabilité civile et défense recours

➜ Module 2 – Les contrats et les garanties

Ensuite, vous entrez dans le contenu des contrats. Ainsi, vous savez lire et comparer des offres.

• ❯ D’abord, les contrats autonomes et les garanties incluses dans d’autres contrats
• ❯ Ensuite, les contrats pour les particuliers et pour les professionnels
• ❯ Puis, les domaines couverts : consommation, travail, logement, voisinage, fiscalité, litiges commerciaux
• ❯ Enfin, les services associés : information juridique par téléphone, aide à la rédaction, médiation
• ❭ Atelier : comparer deux contrats de protection juridique

➜ Module 3 – Exclusions, limites et conditions

Puis, vous étudiez ce que le contrat ne couvre pas. De plus, ces points sont à l’origine de nombreux malentendus.

• ❯ D’abord, les exclusions courantes : faits intentionnels, litiges antérieurs, certains domaines du droit
• ❯ Ensuite, le délai de carence et la condition d’antériorité du litige
• ❯ Puis, les plafonds, les seuils d’intervention et les barèmes d’honoraires
• ❯ Enfin, la territorialité et la durée de la garantie
• ❭ Étude de cas : analyser cinq demandes et décider de la prise en charge

➜ Module 4 – Gérer un litige pas à pas

De plus, vous suivez la vie d’un dossier. En effet, une gestion rigoureuse évite les contestations.

• ❯ D’abord, la déclaration du litige et les pièces justificatives
• ❯ Ensuite, l’analyse du dossier et la recherche d’une solution amiable
• ❯ Puis, la phase judiciaire : choix de la procédure, frais pris en charge, expertise
• ❯ Enfin, l’issue du litige : exécution, dépens, frais de justice et récupération des sommes
• ❭ Simulation : gérer un dossier de litige de consommation, de la déclaration au règlement

➜ Module 5 – Les droits de l’assuré et le rôle de l’avocat

Puis, vous étudiez les règles qui protègent l’assuré. Ainsi, vous évitez les pratiques contraires à la loi.

• ❯ D’abord, le libre choix de l’avocat par l’assuré
• ❯ Ensuite, les honoraires : convention avec l’avocat, plafonds et reste à charge
• ❯ Puis, les conflits d’intérêts et la procédure en cas de désaccord avec l’assureur
• ❯ Enfin, l’articulation avec l’aide juridictionnelle, qui ne joue qu’à titre subsidiaire
• ❭ Étude de cas : traiter un désaccord entre l’assuré et l’assureur sur la suite d’un litige

➜ Module 6 – Conseiller et vendre la protection juridique

Enfin, vous passez au conseil client. En effet, une protection juridique bien expliquée est mieux comprise et mieux utilisée.

• ❯ D’abord, l’analyse des besoins selon le profil : particulier, famille, artisan, entreprise
• ❯ Ensuite, les arguments clés et les réponses aux objections
• ❯ Puis, le devoir de conseil et la traçabilité selon les règles de la distribution d’assurances
• ❯ Enfin, la gestion des réclamations et la médiation de l’assurance
• ❯ Évaluation des acquis : quiz final et attestation de fin de formation
• ❭ Jeu de rôle : présenter une protection juridique à un client professionnel

Les livrables de la formation assurance protection juridique

À la fin des deux jours, vous repartez avec des outils prêts à servir. En effet, vous gardez une grille de lecture d’un contrat de protection juridique, une liste de contrôle pour la gestion d’un litige, une fiche sur les droits de l’assuré et un argumentaire par type de client. De plus, vous recevez les corrigés des études de cas.

Méthodes pédagogiques

La formation repose sur des cas concrets. Ainsi, chaque notion est illustrée par des litiges réels et anonymisés. Par ailleurs, vous simulez la gestion complète d’un dossier et vous vous entraînez au conseil client par des jeux de rôle. Enfin, des quiz réglementaires rythment les deux jours, et un quiz final clôt la formation.

Moyens d’encadrement de la formation

Chaque session est animée par un formateur juriste expérimenté en droit des assurances et en gestion de litiges. En outre, vous recevez un support de cours, des fiches pratiques et des modèles. Enfin, un quiz évalue les acquis, puis une attestation de fin de formation vous est remise.

Une formation en inter, intra ou sur-mesure

La formation a lieu en présentiel ou à distance. D’une part, en inter, vous échangez avec des gestionnaires, des juristes et des commerciaux. D’autre part, en intra, les cas pratiques portent sur vos propres contrats et vos dossiers. Enfin, le sur-mesure peut cibler un public précis, par exemple les gestionnaires de litiges ou les conseillers commerciaux.

Développer vos compétences en assurance avec le CIDFP

Le CIDFP est un organisme de formation certifié Qualiopi, présent partout en France. Ainsi, nos formations sont concrètes et utiles dès le retour en poste. De plus, nous proposons une formation fondamentaux de l’assurance et une formation médiation et arbitrage.

Passez à l’action

Vous voulez mieux gérer ou mieux vendre la protection juridique ? D’abord, découvrez toutes nos formations et apprenez-en plus sur le CIDFP. Ensuite, contactez-nous pour une session inter, intra ou sur-mesure. Enfin, nos conseillers vous aident à trouver un financement adapté, par exemple votre OPCO ou votre plan de formation.

Formations liées à découvrir : Fondamentaux de l’assurance, Formation réglementaire DDA, Marché du courtage en assurance, Médiation et arbitrage et Médiation inter-entreprises.