Formation assurance collective

Description

Formation assurance collective : maîtriser la santé, la prévoyance et la retraite d’entreprise

La formation assurance collective vous donne, en deux jours (14 heures), une vision claire des contrats que les sociétés signent pour leurs salariés. En effet, la mutuelle, la prévoyance et la retraite d’entreprise suivent des règles précises. Une erreur peut coûter cher, en charges sociales comme en litiges.

D’abord, vous découvrez le système de protection sociale en France et la place des régimes en plus. Ensuite, vous étudiez la mutuelle d’entreprise et la prévoyance, avec leurs garanties et leurs règles. Puis, vous abordez l’épargne retraite d’entreprise.

Enfin, vous apprenez à mettre en place un régime conforme, à en comprendre les règles sociales et fiscales, et à gérer la vie du contrat : maintien des droits et départs. Ainsi, vous pouvez guider vos clients ou gérer vos contrats en toute sécurité.

Programme de la formation assurance collective

➜ Module 1 – L’architecture de la protection sociale

D’abord, vous posez les bases. En effet, l’assurance collective vient en plus de régimes de base qu’il faut connaître.

• ❯ D’abord, la Sécurité sociale : branches, risques couverts et financement
• ❯ Ensuite, les régimes complémentaires obligatoires, dont la retraite Agirc-Arrco
• ❯ Puis, la protection sociale complémentaire d’entreprise : santé, prévoyance, retraite
• ❯ Enfin, les organismes assureurs : sociétés d’assurance, mutuelles, institutions de prévoyance
• ❭ Quiz : situer chaque garantie dans le système de protection sociale

➜ Module 2 – La complémentaire santé collective

Ensuite, vous étudiez le volet santé. Ainsi, vous connaissez les devoirs de l’employeur et les règles du contrat.

• ❯ D’abord, la généralisation de la complémentaire santé aux salariés du privé
• ❯ Ensuite, le panier de soins minimum et la participation d’au moins 50 % de l’employeur
• ❯ Puis, les contrats responsables, le 100 % santé et les dispenses d’adhésion
• ❯ Enfin, les garanties, les options, les ayants droit et les niveaux de remboursement
• ❭ Atelier : vérifier la conformité d’un contrat santé collectif

➜ Module 3 – La prévoyance collective

Puis, vous passez au volet prévoyance. De plus, vous apprenez à lire ce que prévoit votre convention de branche.

• ❯ D’abord, les risques couverts : incapacité, invalidité, décès, rentes
• ❯ Ensuite, l’obligation de prévoyance pour les cadres et les obligations conventionnelles
• ❯ Puis, la lecture d’une convention collective et de ses garanties minimales
• ❯ Enfin, la coordination avec les indemnités journalières de la Sécurité sociale et le maintien de salaire
• ❭ Étude de cas : analyser les obligations de prévoyance d’une convention collective

➜ Module 4 – La retraite supplémentaire d’entreprise

De plus, vous découvrez l’épargne retraite. En effet, elle s’ajoute aux régimes de base et aide à attirer les talents.

• ❯ D’abord, les régimes à cotisations définies et à prestations définies
• ❯ Ensuite, le plan d’épargne retraite d’entreprise issu de la loi Pacte
• ❯ Puis, l’articulation avec l’épargne salariale
• ❯ Enfin, les indemnités de fin de carrière et leur financement
• ❭ Exercice : comparer deux dispositifs de retraite pour une entreprise

➜ Module 5 – Mettre en place un régime collectif

Puis, vous voyez comment instaurer un régime conforme. Ainsi, la société garde ses avantages sociaux et fiscaux.

• ❯ D’abord, les actes de mise en place : accord collectif, référendum, décision unilatérale de l’employeur
• ❯ Ensuite, le caractère collectif et obligatoire et les catégories objectives de salariés
• ❯ Puis, le régime social et fiscal des cotisations et des prestations
• ❯ Enfin, l’information des salariés et les risques en cas de non-conformité
• ❭ Atelier : rédiger la trame d’une décision unilatérale de l’employeur

➜ Module 6 – Gérer la vie du contrat collectif

Enfin, vous apprenez à suivre le contrat dans le temps. En effet, la plupart des soucis arrivent au départ des salariés.

• ❯ D’abord, la portabilité des garanties pour les anciens salariés indemnisés par l’assurance chômage
• ❯ Ensuite, le maintien des garanties prévu par la loi Evin pour les anciens salariés et les retraités
• ❯ Puis, le suivi technique : résultats, sinistralité, renégociation et changement d’organisme
• ❯ Enfin, les évolutions récentes de la réglementation et leur impact
• ❯ Évaluation des acquis : quiz final et attestation de fin de formation
• ❭ Cas pratique : gérer le départ d’un salarié et ses droits santé et prévoyance

Les livrables de la formation assurance collective

À la fin des deux jours, vous repartez avec des outils prêts à servir. En effet, vous gardez un schéma de la protection sociale, une liste de contrôle de conformité d’un contrat santé, une grille de lecture des obligations conventionnelles et une fiche sur la portabilité et la loi Evin. De plus, vous recevez une trame de décision unilatérale de l’employeur.

Méthodes pédagogiques

La formation repose sur des cas concrets. Ainsi, chaque notion est montrée par des exemples, puis mise en pratique dans un atelier ou un cas. Par ailleurs, vous lisez de vrais contrats et des accords de branche. Enfin, des quiz réglementaires rythment les deux jours, et un quiz final clôt la formation.

Moyens d’encadrement de la formation

Chaque session est animée par un formateur expérimenté en assurance de personnes. En outre, vous recevez un support de cours, des fiches pratiques et des modèles. Enfin, un quiz évalue les acquis, puis une attestation de fin de formation vous est remise.

Une formation en inter, intra ou sur-mesure

La formation a lieu en présentiel ou à distance. D’une part, en inter, vous échangez avec des courtiers, des gestionnaires et des responsables RH. D’autre part, en intra, les cas pratiques portent sur vos contrats et vos conventions collectives. Enfin, le sur-mesure peut cibler un volet précis, par exemple la prévoyance ou la retraite supplémentaire.

Développer vos compétences en assurance avec le CIDFP

Le CIDFP est un organisme de formation certifié Qualiopi, présent partout en France. Ainsi, nos formations sont concrètes et utiles dès le retour en poste. De plus, nous proposons une formation fondamentaux de l’assurance et une formation réglementaire DDA.

Passez à l’action

Vous voulez mieux guider vos clients ou sécuriser les contrats de votre société ? D’abord, découvrez toutes nos formations et apprenez-en plus sur le CIDFP. Ensuite, contactez-nous pour une session inter, intra ou sur-mesure. Enfin, nos conseillers vous aident à trouver un financement adapté, par exemple votre OPCO ou votre plan de formation.

Formations liées à découvrir : Fondamentaux de l’assurance, Formation réglementaire DDA, Marché du courtage en assurance et Paie expert.