Formation DSP2 MIFID 2 sécurité des paiements à distance

La réglementation DSP2 et MIF II impose de nouvelles obligations aux établissements financiers, notamment en matière de sécurité des paiements à distance et de transparence des informations client. En suivant cette formation, les professionnels acquièrent une compréhension précise des exigences européennes. Cela leur permet d’éviter des erreurs de conformité, de limiter les risques juridiques et de renforcer la confiance des clients. De plus, la formation aide à anticiper les audits et à répondre efficacement aux contrôles réglementaires.

À l’issue de la formation, les participants savent analyser les textes réglementaires, sécuriser les transactions à distance et intégrer les obligations dans leurs processus internes. Ainsi, ils deviennent plus autonomes face aux exigences de conformité. Grâce aux outils transmis, ils sont capables d’améliorer la qualité de leurs contrôles, de mieux communiquer avec les régulateurs et de proposer des solutions adaptées aux enjeux de sécurité numérique.

Oui, cette formation alterne apports théoriques et mises en situation concrètes. Les participants travaillent sur des cas inspirés de situations réelles rencontrées dans les services financiers. Cela leur permet d’appliquer immédiatement les principes abordés. Par ailleurs, les échanges entre pairs enrichissent la compréhension des problématiques, tout en favorisant une approche collaborative de la conformité.

La formation aborde de manière détaillée les obligations techniques liées à la sécurisation des paiements : authentification forte du client (SCA), gestion des données sensibles et contrôles antifraude. Grâce à une méthodologie claire et des exemples opérationnels, les participants apprennent à structurer leurs dispositifs de sécurité en conformité avec les attentes de la DSP2. Ils repartent avec des actions concrètes à déployer dans leur entreprise.

Absolument. En comprenant les attentes des autorités de contrôle, les participants peuvent préparer des dispositifs internes conformes et documentés. La formation leur montre comment rédiger des procédures, suivre les indicateurs de conformité et anticiper les points de contrôle. Cela représente un gain de temps considérable lors des audits et contribue activement à la sécurisation de leur organisation.

La DSP2 (directive sur les services de paiement) encadre principalement la sécurité des paiements, l’authentification forte et l’ouverture des données bancaires. La MIF II (marchés d’instruments financiers) porte, quant à elle, sur la transparence, le devoir de conseil et la protection de l’investisseur sur les marchés financiers. Les deux textes se recoupent sur la protection du client et la traçabilité, ce qui justifie de les maîtriser conjointement. Ces éléments sont à vérifier selon les textes en vigueur.

L’authentification forte du client, ou SCA, repose sur la combinaison d’au moins deux facteurs indépendants parmi la connaissance (mot de passe), la possession (téléphone, carte) et l’inhérence (biométrie). Elle s’applique en principe aux opérations de paiement électronique et à l’accès aux comptes en ligne. Des exemptions existent toutefois, définies par les normes techniques, par exemple pour certains petits montants ou bénéficiaires de confiance. Le détail des exemptions est à vérifier selon les textes en vigueur.

Elle s’adresse aux conseillers clientèle, responsables conformité ou risques, chargés de relation client à distance, responsables de la sécurité des systèmes d’information, juristes en droit bancaire et financier et collaborateurs en charge des services de paiement. En somme, elle concerne tous les acteurs amenés à gérer ou encadrer des transactions à distance dans un cadre réglementé.

En France, l’ACPR (Autorité de contrôle prudentiel et de résolution) supervise les établissements de paiement et de crédit, tandis que l’AMF (Autorité des marchés financiers) veille au respect des règles issues de MIF II. Au niveau européen, l’ABE (Autorité bancaire européenne) publie les normes techniques, notamment sur l’authentification forte. La formation aide à préparer les dispositifs internes face à ces différents contrôles.

La formation se déroule sur deux jours et combine apports théoriques, études de cas et mises en situation. Elle peut être suivie en inter-entreprises, en intra-entreprise ou en format sur-mesure, en présentiel ou à distance selon les besoins. Le rythme et les cas pratiques sont adaptés au profil des participants et à leur environnement professionnel.

Oui. La formation peut être déployée en intra-entreprise afin de travailler directement sur les processus et outils internes de votre établissement. Ce format facilite l’appropriation par les équipes conformité, juridiques et IT et permet d’adapter les études de cas à vos parcours de paiement. N’hésitez pas à nous contacter pour construire un programme sur-mesure.

Plusieurs dispositifs de financement peuvent être mobilisés, sous conditions : CPF selon éligibilité, OPCO ou plan de développement des compétences de l’entreprise. Les modalités précises dépendent de votre statut et de votre situation ; notre équipe vous accompagne pour identifier la solution la plus adaptée et constituer votre dossier.