Maîtriser la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme : Approches, réglementations et outils pour les professionnels du secteur financier
La lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme est devenue une préoccupation majeure pour les gouvernements, les organismes de régulation et les établissements financiers du monde entier. Ce programme de formation aborde les enjeux, les méthodes et les outils nécessaires pour lutter efficacement contre ces menaces financières et sécuritaires. Il est conçu pour aider les professionnels à comprendre et à gérer les risques associés au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme.
Les participants exploreront les principes de base du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme, ainsi que les cadres réglementaires internationaux et nationaux en place pour lutter contre ces phénomènes. Ils découvriront les typologies de blanchiment d’argent et les infractions sous-jacentes, ainsi que les différentes étapes d’une opération de blanchiment.
Le programme aborde également les risques encourus par les établissements financiers et l’importance de l’approche par les risques. Les participants apprendront comment mettre en place un service interne de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LAB-FT) et assurer une formation adéquate pour leurs collaborateurs.
Les modules couvrent les aspects clés de l’ouverture et du suivi de la relation d’affaires, ainsi que les procédures de déclaration de soupçon. Enfin, les participants découvriront les technologies et outils disponibles pour améliorer la détection et la prévention de ces activités illégales.
Dans l’ensemble, cette formation offre une approche complète et pratique pour aider les professionnels à naviguer dans le paysage complexe de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, en mettant l’accent sur les meilleures pratiques et les outils les plus récents disponibles.
Public ciblé
- Employés d’établissements financiers
- Responsables de la conformité
- Avocats et juristes
- Consultants et auditeurs
- Responsables politiques et régulateurs
- Inspecteurs et vérificateurs internes
- Experts en conformité, gestionnaires de risques, responsables de domaines spécifiques et autres dirigeants financiers
- Domaines de la banque et de l’assurance
- Comptables agréés
Pré-recquis
- Une compréhension de base du secteur financier et des principaux produits et services financiers.
- Connaissance des principes généraux de la conformité et de la réglementation dans le secteur financier.
- Expérience professionnelle dans un établissement financier, un organisme de régulation ou un poste lié à la conformité ou la gestion des risques .
Objectif(s) de la formation
- Comprendre les concepts et techniques du blanchiment d’argent et financement du terrorisme.
- Maîtriser le cadre réglementaire et les obligations des établissements financiers.
- Appliquer une approche basée sur les risques pour identifier et gérer les menaces.
- Mettre en place un service interne LAB-FT et former les collaborateurs.
- Gérer les relations d’affaires, la connaissance du client (KYC) et déclarer les transactions suspectes.
Maîtriser la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme : Approches, réglementations et outils pour les professionnels du secteur financier
La lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme est devenue une préoccupation majeure pour les gouvernements, les organismes de régulation et les établissements financiers du monde entier. Ce programme de formation aborde les enjeux, les méthodes et les outils nécessaires pour lutter efficacement contre ces menaces financières et sécuritaires. Il est conçu pour aider les professionnels à comprendre et à gérer les risques associés au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme.
Les participants exploreront les principes de base du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme, ainsi que les cadres réglementaires internationaux et nationaux en place pour lutter contre ces phénomènes. Ils découvriront les typologies de blanchiment d’argent et les infractions sous-jacentes, ainsi que les différentes étapes d’une opération de blanchiment.
Le programme aborde également les risques encourus par les établissements financiers et l’importance de l’approche par les risques. Les participants apprendront comment mettre en place un service interne de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LAB-FT) et assurer une formation adéquate pour leurs collaborateurs.
Les modules couvrent les aspects clés de l’ouverture et du suivi de la relation d’affaires, ainsi que les procédures de déclaration de soupçon. Enfin, les participants découvriront les technologies et outils disponibles pour améliorer la détection et la prévention de ces activités illégales.
Dans l’ensemble, cette formation offre une approche complète et pratique pour aider les professionnels à naviguer dans le paysage complexe de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, en mettant l’accent sur les meilleures pratiques et les outils les plus récents disponibles.
► PUBLIC CIBLÉ
- Employés d’établissements financiers
- Responsables de la conformité
- Avocats et juristes
- Consultants et auditeurs
- Responsables politiques et régulateurs
- Inspecteurs et vérificateurs internes
- Experts en conformité, gestionnaires de risques, responsables de domaines spécifiques et autres dirigeants financiers
- Domaines de la banque et de l’assurance
- Comptables agréés
► PRÉ-RECQUIS
- Une compréhension de base du secteur financier et des principaux produits et services financiers.
- Connaissance des principes généraux de la conformité et de la réglementation dans le secteur financier.
- Expérience professionnelle dans un établissement financier, un organisme de régulation ou un poste lié à la conformité ou la gestion des risques .
- Comprendre les concepts et techniques du blanchiment d’argent et financement du terrorisme.
- Maîtriser le cadre réglementaire et les obligations des établissements financiers.
- Appliquer une approche basée sur les risques pour identifier et gérer les menaces.
- Mettre en place un service interne LAB-FT et former les collaborateurs.
- Gérer les relations d’affaires, la connaissance du client (KYC) et déclarer les transactions suspectes.
- Description
- Méthodes & Moyens
- Informations complémentaires
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Description
Programme détaillé
Module 1 : Introduction au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme
- Le cadre réglementaire de la lutte anti-blanchiment et les relations avec Tracfin
- Comprendre le principe de blanchiment de capitaux
- Définition de la notion de blanchiment d’argent
- Identifier les typologies de blanchiment et les infractions sous-jacentes au blanchiment
- Mesurer les différentes étapes d’une opération de blanchiment
- Comment s’organise le financement du terrorisme ?
- Définition et principe du financement
- Retour sur les attentats de Madrid, New York, Paris et Londres
- Les différentes typologies de financement du terrorisme
Module 2 : Les risques encourus et l’approche par les risques pour les établissements financiers
- Les risques encourus par les banques et assureurs
- Les différentes natures de risques
- Le risque de réputation, le risque pénal et le risque réglementaire
- L’approche par les risques et enjeux de l’approche par les risques
- Mise en place de l’approche par les risques
- Matrice pour l’approche par les risques appliquée aux clients
Module 3 : Le service interne de LAB-FT, la formation des collaborateurs
- Le service interne de LAB-FT : Comment organiser le service interne LAB-FT ?
- Les différents niveaux de contrôle
- La cartographie des risques
- Les missions du responsable LAB-FT et la communication interne
- La formation des collaborateurs
- Une obligation légale de formation lutte anti-blanchiment
- Les principaux enjeux de la formation lutte anti-blanchiment
Module 4 : L’ouverture et le suivi de la relation d’affaires, la déclaration de soupçon
- L’ouverture de la relation d’affaires
- Programme d’identification des clients soupçonnés de blanchiment
- La clientèle à risques et personnes politiquement exposées
- Le suivi de la relation d’affaires : mise à jour des dossiers clients, suivi des transactions et des opérations
- La déclaration de soupçon : Principes et organes de collecte des déclarations, les autres obligations des établissements financiers
Module 5 : Obligations et responsabilités des entreprises
- Procédures de connaissance du client (KYC)
- Surveillance des transactions et détection des activités suspectes
- Déclaration d’opérations suspectes (DOS) et coopération avec les autorités
Module 6 : Technologie et outils pour la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme
- Solutions technologiques pour la détection et la prévention
- Utilisation de l’intelligence artificielle et du big data
- Tendances et innovations dans la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme
Programme daté du 14/04/2023
Moyens pédagogiques
- Apports majoritairement pratiques
- Exercices pratiques et études de cas
- Support pédagogique
- Auto évaluation préalable en amont de la formation
- Évaluation des acquis en fin de formation
Chaque module sera dispensé sous forme de cours théoriques, d’exercices pratiques et de mises en situation. Les participants seront évalués tout au long de la formation pour mesurer leur progression.
Moyens d’encadrement
Paperbord
Support du cours fourni
Exercices pratiques
Animation du cours par le formateur
Etude des cas
Support du cours
Travail en petits groupes
N’hésitez pas à adapter ce programme en fonction des besoins spécifiques de votre entreprise et de vos participants
Moyens d’encadrement :
- Paperbord
- Support du cours fourni
- Exercices pratiques
- Animation du cours par le formateur
- Etude des cas
- Support du cours
- Travail en petits groupes
- N’hésitez pas à adapter ce programme en fonction des besoins spécifiques de votre entreprise et de vos participants
Informations complémentaires
| Niveau | Débutant, Intermédiaire, Professionnel |
|---|---|
| Durée | 1 jour |
| Lieu | Inter, Intra, Sur-mesure |
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