Formation investissements socialement responsables (ISR)

Description

Formation investissements socialement responsables (ISR) : comprendre, sélectionner et conseiller

La formation investissements socialement responsables (ISR) donne en deux journées (14 heures) une vision complète et à jour de la finance responsable, de l’analyse ESG jusqu’au conseil client. En effet, l’ISR consiste à intégrer de façon systématique et traçable des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance dans les décisions d’investissement. Pourtant, entre les approches de gestion, le label ISR, la classification SFDR et les préférences de durabilité des clients, les professionnels doivent maîtriser un cadre dense et en pleine évolution.

C’est pourquoi cette formation présente d’abord les fondamentaux et les grandes approches de l’ISR, puis détaille l’analyse ESG et le cadre réglementaire, et enfin montre comment sélectionner, suivre et recommander des fonds responsables. De plus, elle fait le point sur le label ISR réformé, sur la révision du règlement SFDR en cours de négociation et sur les règles applicables aux noms des fonds. Ainsi, chaque participant repart avec des grilles d’analyse et des argumentaires directement utilisables.

Programme de la formation investissements socialement responsables

➜ Module 1 – Les fondamentaux des investissements socialement responsables

D’abord, vous posez les bases de la finance responsable. En effet, comprendre l’histoire et les acteurs de l’ISR aide à distinguer les démarches sincères des simples affichages.

• ❯ Définitions : ISR, finance durable, investissement responsable, investissement à impact
• ❯ Histoire de l’ISR, des fonds éthiques aux stratégies ESG intégrées
• ❯ Les acteurs : sociétés de gestion, investisseurs institutionnels, agences de notation, labels, régulateurs
• ❯ Le marché de l’ISR en France et en Europe : chiffres clés et tendances
• ❭ Quiz d’ouverture : idées reçues sur l’ISR et la performance

➜ Module 2 – Les approches de gestion ISR

Ensuite, vous découvrez les grandes stratégies utilisées par les gérants. Ainsi, vous savez lire la politique d’investissement d’un fonds et la comparer à d’autres.

• ❯ Exclusions sectorielles et normatives
• ❯ Sélection ESG : best in class, best in universe, best effort
• ❯ Fonds thématiques et investissement à impact : intentionnalité, additionnalité, mesure
• ❯ Engagement actionnarial et politique de vote
• ❯ ISR et performance financière : ce que montrent les études
• ❭ Cas pratique : comparer les politiques d’investissement de trois fonds

➜ Module 3 – L’analyse ESG au service de l’investissement

Puis, vous entrez dans la fabrique de l’analyse extra-financière. Toutefois, une note ESG n’est qu’un outil : l’important est la méthode qui la construit.

• ❯ Les critères E, S et G et la notion de matérialité financière et d’impact
• ❯ Sources de données : publications CSRD des entreprises, agences de notation, données alternatives
• ❯ Notations ESG : méthodologies, divergences et encadrement par le règlement (UE) 2024/3005
• ❯ Indicateurs d’impact et climat : empreinte carbone, température, alignement taxonomie
• ❯ Controverses et risques de greenwashing
• ❭ Atelier : analyser le profil ESG d’une entreprise cotée

➜ Module 4 – Le cadre réglementaire de la finance durable

De plus, vous maîtrisez les textes qui encadrent les investissements socialement responsables. En effet, leur respect conditionne à la fois la conformité et la crédibilité des produits.

• ❯ Le règlement SFDR : produits articles 6, 8 et 9 et informations à publier
• ❯ La réforme SFDR proposée par la Commission en novembre 2025 : catégories durable, transition et ESG de base, état des négociations
• ❯ La taxonomie européenne et l’article 29 de la loi Énergie Climat
• ❯ Les orientations de l’ESMA sur les noms des fonds utilisant des termes ESG
• ❯ Le label ISR réformé depuis 2024 : sélectivité, exclusions des énergies fossiles, plan de transition

➜ Module 5 – Sélectionner et suivre des fonds ISR

Ensuite, vous apprenez à évaluer concrètement un fonds responsable. Ainsi, vous dépassez les labels pour juger de la qualité réelle de la démarche.

• ❯ Lire un prospectus, une annexe SFDR et un reporting extra-financier
• ❯ Évaluer la cohérence entre objectif affiché, processus de gestion et portefeuille
• ❯ Comparer frais, performance, indicateurs ESG et indicateurs d’impact
• ❯ Construire une allocation responsable diversifiée
• ❭ Cas pratique : analyser l’annexe SFDR et le reporting d’un fonds

➜ Module 6 – Conseiller un client en investissements responsables

Enfin, vous mettez ces connaissances au service de la relation client. Ainsi, vous recommandez des solutions adaptées, sans promesse excessive.

• ❯ Le recueil des préférences de durabilité imposé par MiFID 2 depuis août 2022
• ❯ Adapter le conseil aux particuliers et aux investisseurs institutionnels
• ❯ Communiquer sans greenwashing : règles et bonnes pratiques
• ❯ Argumenter face aux objections sur la performance et la crédibilité
• ❯ Évaluation des acquis : quiz final et attestation de fin de formation
• ❭ Jeu de rôle : conduire un entretien de recueil des préférences de durabilité

Les livrables de la formation investissements socialement responsables

À l’issue des deux journées, chaque participant dispose d’outils directement réutilisables. En effet, il repart avec une synthèse des approches ISR, une grille d’analyse d’un fonds responsable, une fiche réglementaire SFDR, label ISR et MiFID 2, ainsi qu’un guide d’entretien pour recueillir les préférences de durabilité. De plus, le support de cours lui est remis.

Méthodes pédagogiques

La formation repose sur une pédagogie active. Ainsi, les apports réglementaires et méthodologiques alternent avec l’analyse de prospectus et de reportings de fonds réels, des cas pratiques de construction de portefeuille et des jeux de rôle de conseil client. Par ailleurs, les participants peuvent apporter des fonds de leur gamme pour les analyser ensemble. Enfin, une évaluation des acquis clôt la formation.

Moyens d’encadrement de la formation investissements socialement responsables

Chaque session est animée par un formateur expert de la gestion d’actifs et de la finance durable. En outre, un support de cours, des grilles d’analyse et des fiches de synthèse réglementaires sont fournis. Enfin, un quiz final évalue les acquis, puis une attestation de fin de formation est remise à chaque participant.

Une formation en inter, intra ou sur-mesure

La formation se déroule en présentiel ou en classe virtuelle. D’une part, en inter, vous échangez avec des professionnels de banques, de sociétés de gestion, d’assurance et du conseil en patrimoine. D’autre part, en intra, nous animons les deux journées pour vos équipes à partir de votre gamme de produits. Enfin, la version sur-mesure cible votre métier, par exemple le conseil aux particuliers, la gestion institutionnelle ou la direction financière d’une entreprise.

Se former à la finance responsable avec le CIDFP

Le CIDFP est un organisme de formation professionnelle certifié Qualiopi, qui forme les professionnels de la finance et des entreprises partout en France. Ainsi, nos formations sont concrètes et tournées vers la pratique. De plus, pour compléter ce parcours, nous proposons une formation finance durable et une formation notation ESG.

Passez à l’action

Vous souhaitez développer ou conseiller une offre de fonds responsables ? Découvrez d’abord l’ensemble de nos formations, apprenez-en plus à propos du CIDFP, puis contactez-nous pour une session inter, intra ou sur-mesure. De plus, nos conseillers vous accompagnent pour identifier les financements mobilisables selon votre situation (OPCO, plan de développement des compétences). Enfin, pour découvrir le référentiel officiel du label, consultez le site du label ISR.

Formations liées à découvrir : Finance durable, Finance verte, Notation ESG et Taxonomie verte européenne.