Formation LCB-FT – Lutte anti-blanchiment en assurance

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Formation LCB-FT : Lutte anti-blanchiment en assurance – Obligations légales et prévention des risques

Dans le secteur de l’assurance, la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT) est une obligation légale et un enjeu majeur pour prévenir les risques financiers. La formation LCB-FT – Lutte anti-blanchiment en assurance vous permet de maîtriser les exigences réglementaires et d’acquérir les compétences nécessaires pour identifier, analyser et prévenir les opérations suspectes au sein de votre entreprise. Adaptée aux professionnels de l’assurance, cette formation vous apporte une expertise pratique pour renforcer la conformité et assurer la sécurité financière de vos activités.

Public ciblé

  • Professionnels du secteur de l’assurance
  • Compliance officers
  • Responsables juridiques
  • Directeurs financiers
  • Courtiers d’assurance
  • Agents généraux
  • Toute personne impliquée dans la gestion des risques financiers et la conformité réglementaire

Pré-recquis

  • Connaissance de base du secteur de l’assurance
  • Familiarité avec les concepts de conformité et de régulation financière
  • Compréhension des notions fondamentales de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme

Objectif(s) de la formation

Cette formation LCB-FT – Lutte anti-blanchiment en assurance vise à vous fournir les compétences essentielles pour :

  • Comprendre les enjeux et les obligations légales de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme dans le secteur de l’assurance.
  • Identifier les risques potentiels de blanchiment et de financement du terrorisme au sein de votre entreprise.
  • Maîtriser les techniques de détection et de prévention des opérations suspectes.
  • Appliquer les meilleures pratiques pour assurer la conformité réglementaire et protéger votre entreprise contre les sanctions légales et financières.
  • Renforcer la sécurité financière de vos activités d’assurance en intégrant une approche proactive de la LCB-FT.

Formation LCB-FT : Lutte anti-blanchiment en assurance – Obligations légales et prévention des risques

Dans le secteur de l’assurance, la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT) est une obligation légale et un enjeu majeur pour prévenir les risques financiers. La formation LCB-FT – Lutte anti-blanchiment en assurance vous permet de maîtriser les exigences réglementaires et d’acquérir les compétences nécessaires pour identifier, analyser et prévenir les opérations suspectes au sein de votre entreprise. Adaptée aux professionnels de l’assurance, cette formation vous apporte une expertise pratique pour renforcer la conformité et assurer la sécurité financière de vos activités.

 

OBJECTIF DE LA FORMATION

Cette formation LCB-FT – Lutte anti-blanchiment en assurance vise à vous fournir les compétences essentielles pour :

  • Comprendre les enjeux et les obligations légales de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme dans le secteur de l’assurance.
  • Identifier les risques potentiels de blanchiment et de financement du terrorisme au sein de votre entreprise.
  • Maîtriser les techniques de détection et de prévention des opérations suspectes.
  • Appliquer les meilleures pratiques pour assurer la conformité réglementaire et protéger votre entreprise contre les sanctions légales et financières.
  • Renforcer la sécurité financière de vos activités d’assurance en intégrant une approche proactive de la LCB-FT.

Description

Quel est le profil de nos formateurs ?

Notre formateur est un expert reconnu dans le domaine de la banque et de la finance, avec une spécialisation pointue dans la gestion des risques et la conformité aux réglementations bancaires internationales. Il possède une expérience de plusieurs années au sein d'établissements financiers de premier plan, où il a occupé des postes à responsabilité en matière de gestion des risques et de conformité. Fort d'une maîtrise approfondie des normes Bâle 3 et Bâle 4, notre formateur a accompagné de nombreuses institutions bancaires dans l'application pratique de ces régulations. Il a également dispensé des formations à des professionnels de la finance et de la banque, leur permettant d'acquérir les compétences nécessaires pour naviguer dans un environnement réglementaire complexe et en constante évolution. Le formateur combine une approche pédagogique rigoureuse avec des exemples concrets tirés de son expérience professionnelle, garantissant ainsi une compréhension claire et opérationnelle des concepts enseignés. Sa capacité à vulgariser des sujets techniques et à engager les participants dans des discussions enrichissantes fait de lui un atout précieux pour cette formation.

Programme de la formation LCB‑FT – Lutte anti‑blanchiment en assurance

Appréhender le cadre légal et réglementaire

Avant toute mise en œuvre concrète, il est indispensable de comprendre l’environnement réglementaire dans lequel s’inscrit la LCB‑FT. Ainsi, cette partie apporte les repères juridiques nécessaires pour situer les responsabilités des professionnels de l’assurance.

  • Identifier les principaux textes nationaux et européens applicables
  • Comprendre le rôle des autorités de supervision comme Tracfin ou l’ACPR
  • Définir les obligations spécifiques des assureurs en matière de LCB‑FT

Mesurer les enjeux pour les entreprises d’assurance

Au-delà des obligations, les enjeux sont multiples. Par conséquent, il est essentiel d’évaluer les risques réels encourus en cas de manquement. Cette séquence permet d’en saisir la portée juridique, financière et réputationnelle.

  • Évaluer les risques de sanctions et de pertes d’image
  • Repérer les impacts possibles sur l’organisation interne
  • Adopter une démarche proactive pour éviter les dérives

Identifier et analyser les opérations suspectes

Parce que la détection est une étape clé, il faut apprendre à observer les signaux d’alerte. Grâce à des cas concrets, cette partie enseigne comment reconnaître les opérations à risque tout en respectant la confidentialité.

  • Définir les profils de clients sensibles ou exposés
  • Repérer les comportements inhabituels ou incohérents
  • Qualifier une suspicion de blanchiment avec méthode

Déclarer et tracer les opérations douteuses

Une fois l’analyse menée, la déclaration devient une obligation. Toutefois, cette étape reste sensible et doit être effectuée dans les règles. C’est pourquoi cette section précise le cadre légal de la déclaration à Tracfin.

  • Préparer un signalement clair et documenté
  • Respecter les délais et le formalisme exigé par les autorités
  • Assurer la traçabilité des informations transmises

Mettre en place une organisation interne efficace

Une prévention durable passe par un cadre structuré. Afin d’ancrer les bonnes pratiques, cette partie guide les stagiaires dans la formalisation des procédures internes et la définition des rôles clés.

  • Structurer les processus de contrôle interne
  • Attribuer clairement les responsabilités en matière de LCB‑FT
  • Former les collaborateurs à leurs obligations spécifiques

Contrôler et ajuster le dispositif en continu

Un dispositif n’est efficace que s’il est régulièrement évalué. Par conséquent, cette dernière séquence propose des méthodes concrètes pour auditer, corriger et améliorer les dispositifs de lutte anti‑blanchiment.

  • Mettre en œuvre des audits internes réguliers
  • Analyser les écarts et corriger les dysfonctionnements
  • Adapter les procédures selon les évolutions réglementaires

 

Sources :
https://www.legifrance.gouv.fr/codes/section_lc/LEGITEXT000006072026/LEGISCTA000019266650/

A voir également :
https://www.cidfp.fr/formation/lutte-contre-le-blanchiment-dargent-et-le-financement-du-terrorisme-lcb-ft/

Ce programme de formation a été mis à jour le 17 août 2025

  • Supports Visuels
  • Activités Interactives
  • Outils Technologiques
  • Feedback et Évaluation
  • Intervenants Experts
  • Ressources Complémentaires
  • Animation
  • Support du cours
  • Exercices pratiques
  • Mise en situation

Informations complémentaires

Niveau

Débutant, Expert, Intermédiaire, Professionnel

Durée

1 jour

Lieu

Inter, Intra, Sur-mesure

Ville

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Pourquoi choisir cette formation

Dans un contexte où les régulations se renforcent et les risques financiers augmentent, il est crucial pour les professionnels de l’assurance de maîtriser la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT). Cette formation vous offre une expertise approfondie sur les obligations légales et les meilleures pratiques en matière de conformité. En suivant cette formation, vous pourrez non seulement protéger votre entreprise contre les sanctions financières et légales, mais aussi renforcer la confiance de vos clients et partenaires en vos capacités à sécuriser leurs investissements. Grâce à un programme pratique et concret, vous serez prêt à appliquer directement les connaissances acquises au sein de votre organisation. Ne manquez pas l’opportunité de développer vos compétences en conformité et de devenir un acteur clé dans la protection du secteur financier.

Foire aux questions

À qui s'adresse cette formation sur la LCB-FT en assurance ?

Cette formation s’adresse aux professionnels du secteur de l’assurance, tels que les compliance officers, responsables juridiques, directeurs financiers, courtiers d’assurance, et toute personne impliquée dans la gestion des risques financiers et la conformité.

Quels sont les prérequis pour suivre cette formation ?

Les participants doivent avoir une connaissance de base du secteur de l’assurance et être familiers avec les concepts de conformité et de régulation financière.

Quel est le format de cette formation ?

Cette formation vous permettra de mettre en place un processus d’intégration structuré et efficace, facilitant l’adaptation des nouveaux salariés, améliorant leur rétention et créant un environnement de travail collaboratif.

Quels sont les principaux objectifs de cette formation ?

La formation vise à fournir une compréhension approfondie des obligations légales en matière de LCB-FT, à identifier et prévenir les risques de blanchiment de capitaux et à renforcer la sécurité financière des activités d’assurance.

Quels sont les avantages de suivre cette formation ?

En suivant cette formation, vous acquerrez des compétences pratiques pour maîtriser les obligations légales, détecter les opérations suspectes, et protéger votre entreprise contre les sanctions légales et financières.

La formation est-elle adaptée aux débutants dans le domaine de la conformité ?

Bien que cette formation soit principalement destinée à des professionnels ayant déjà une connaissance de base du secteur de l’assurance, elle reste accessible aux débutants dans le domaine de la conformité. Les concepts clés sont expliqués de manière claire et des exemples pratiques sont fournis pour faciliter l’apprentissage.

Est-ce que la formation propose une évaluation des compétences acquises ?

Oui, la formation inclut une évaluation finale sous forme de test de connaissances, permettant aux participants de vérifier leur compréhension des concepts abordés et de valider les compétences acquises.

Comment cette formation aide-t-elle à préparer un audit de conformité ?

Cette formation vous guide sur les meilleures pratiques pour préparer et gérer un audit de conformité, en couvrant les exigences en matière de documentation, les contrôles internes à effectuer, et la gestion des audits externes et internes.