Conseiller clientèle entreprises et professionnels
Fiche métier, compétences et formations associées
Secteurs
Banques de réseau, banques mutualistes, établissements de crédit
Rattachement
Directeur d’agence ou responsable d’un centre d’affaires
Rémunération
Entre 40 000 et 60 000 € bruts par an (Île-de-France, conseiller professionnels)
Source : Michael Page, 2027. Variable selon le secteur et l’expérience.
Accès
Bac+3 à bac+5 en banque, finance ou commerce, souvent par l’alternance

Description du métier de conseiller clientèle entreprises et professionnels

Le conseiller clientèle entreprises et professionnels gère un portefeuille d’artisans, commerçants, professions libérales, TPE et PME au sein d’une banque. Il les accompagne dans leurs besoins de financement, de gestion de trésorerie, de placement et de protection. Il analyse les bilans, évalue la solidité des projets, monte les dossiers de crédit et propose les solutions adaptées à chaque étape de la vie de l’entreprise.
Interlocuteur commercial et conseiller de confiance, le conseiller clientèle entreprises et professionnels développe aussi son portefeuille par la prospection. Il doit concilier objectifs commerciaux, maîtrise des risques et respect strict des obligations réglementaires, notamment en matière de connaissance client et de lutte contre le blanchiment. Une bonne lecture financière, un vrai sens de la négociation et une relation suivie dans la durée sont indispensables.

Missions

  • Gérer et développer un portefeuille de clients professionnels
  • Analyser la situation financière des entreprises
  • Monter et présenter les dossiers de financement
  • Évaluer et suivre le risque de crédit
  • Appliquer les règles de conformité et de vigilance

Savoir-faire

  • Lire un bilan et un compte de résultat
  • Proposer un financement adapté au besoin
  • Négocier les conditions avec le client
  • Détecter une opération inhabituelle

Savoir-être

  • Sens commercial
  • Rigueur
  • Écoute
  • Intégrité

Évolution professionnelle

Le conseiller clientèle entreprises et professionnels peut évoluer vers un poste de chargé d’affaires entreprises, sur des clients plus importants, puis de directeur d’agence ou de centre d’affaires. D’autres s’orientent vers l’analyse crédit, la gestion des risques, la conformité ou la gestion de patrimoine du dirigeant. La mobilité entre établissements est fréquente dans le secteur.

Questions fréquentes

Quelle différence avec un conseiller clientèle particuliers ?
Le conseiller professionnels suit des entreprises et des indépendants : il analyse des comptes d’entreprise, finance l’activité et l’investissement, et traite souvent aussi le patrimoine du dirigeant.
Comment progresser en analyse financière ?
La formation analyse financière apprend à lire les états financiers et à poser un diagnostic sur la santé d’une entreprise.
Pourquoi la conformité tient-elle une place importante ?
Les banques ont des obligations strictes de connaissance client et de vigilance. Le conseiller est en première ligne pour les appliquer et repérer les situations à risque.
Comment financer une formation pour ce métier ?
Le CIDFP est certifié Qualiopi : une prise en charge par l’OPCO est possible, et le CPF selon les formations. Consultez notre guide pour financer votre formation.

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