Formation gestion du risque de crédit : maîtriser les techniques de prévention et d’analyse

Description

Formation gestion du risque de crédit : prévenir, évaluer et analyser

Maîtriser le risque de crédit est essentiel pour sécuriser les opérations financières d’une entreprise ou d’un établissement. Cette formation gestion du risque de crédit s’adresse aux professionnels de la finance, trésoriers, analystes de crédit, gestionnaires de risque et cadres bancaires. Vous apprenez à identifier et évaluer les différents risques, à mettre en place des stratégies de prévention et à analyser la solvabilité de vos clients et contreparties.

Programme détaillé

1. Introduction à la gestion du risque de crédit

• Définition et importance du risque de crédit.
• Impact sur les entreprises et les institutions financières.

2. Identifier et évaluer les risques

• Types de risques : défaut, contrepartie, liquidité.
• Méthodes d’évaluation : analyse financière, notations de crédit, scoring et rating.

3. Stratégies de prévention et de gestion

• Politiques de crédit, limites et surveillance continue des contreparties.
• Outils de prévention : assurance-crédit, garanties et sûretés, dérivés de crédit.

4. Techniques d’analyse du risque

• Analyse qualitative et quantitative : états financiers, flux de trésorerie, ratios pertinents.
• Outils et logiciels d’analyse de crédit et cas pratiques.

5. Élaborer une politique de crédit efficace

• Étapes pour définir une politique de crédit.
• Intégration dans les processus de gestion financière et études de cas.

6. Analyser la solvabilité

• Critères d’évaluation : indicateurs financiers, historique de crédit, conditions de marché.
• Surveillance continue : systèmes d’alerte précoce et revues périodiques des comptes clients.

7. Ateliers pratiques et évaluation

• Analyse de cas réels, simulations et jeux de rôle.
• Discussions en groupe et partage d’expériences.
• Évaluation des acquis et remise d’une attestation de fin de formation.

Pourquoi choisir cette formation ?

Opérationnelle et concrète, cette formation d’une journée combine apports méthodologiques, outils d’analyse et études de cas réels. Vous repartez avec une méthode pour évaluer, prévenir et suivre le risque de crédit, et pour bâtir une politique de crédit robuste. Le programme est adaptable en intra-entreprise pour coller à votre activité et à votre portefeuille clients.

Passez à l’action

Vous souhaitez renforcer la maîtrise du risque de crédit dans votre organisation ? Demandez un devis personnalisé, faites-vous rappeler par notre équipe ou organisez une session intra-entreprise adaptée à vos besoins.

Pour aller plus loin : complétez avec notre formation à la lecture d’un bilan et d’un compte de résultat et notre formation à la lutte anti-blanchiment, ou explorez l’ensemble de notre catalogue des formations.