Formation détection de fraude identitaire

Description

Programme de formation détection de fraude identitaire

Accueil et cadrage des enjeux

• Aligner le vocabulaire et les attentes ; rappeler le contexte local et les impacts sur les actes.
• Atelier brise-glace : cartographier les situations de fraude déjà rencontrées.

Appréhender le contexte des titres d’identité et les impacts de la fraude documentaire

• Définition opérationnelle de la fraude documentaire (contrefaçon, falsification, usurpation).
• Les chiffres clés et tendances récentes (typologies, circuits, points de vulnérabilité des guichets).
• La dématérialisation des échanges et les risques associés (retouches invisibles, métadonnées incohérentes, conversions de fichiers).
• Mise en situation d’ouverture : qualification de cas réels rencontrés par les agents, impacts sur les actes et la responsabilité.

Connaître les principales typologies et techniques de fraude

• Contrefaçons, falsifications et usurpations d’identité : mécanismes, indices forts/faibles.
• Marché noir, internet et Darknet ; générateurs et logiciels de création/altération de documents.
• Signaux d’alerte récurrents : incohérences de formats, trames, polices, numéros, timbres, QR/codes-barres.
• Étude de cas guidée : tri « authentique / douteux / faux » sur un lot de pièces variées.

Découvrir des solutions de détection des faux documents

• La formation et l’entraînement aux réflexes d’examen visuel et tactile (postes de contrôle).
• Les matériels et outils pour le contrôle physique (loupes, sources lumineuses, repères de sécurité, manipulation).
• Les référentiels et bases institutionnelles (modèles, éléments de sécurité, sources officielles).
• La reconnaissance faciale : usages, limites et précautions (proportionnalité, traçabilité).

Atelier : composer sa check-list et sa grille d’indices pour le service.

Maitriser la méthodologie du contrôle des titres et justificatifs

• Identification du titre et du pays émetteur : nature du document, émetteur attendu, version et gabarit.
• Traduction et transcription des données : lecture sécurisée des titres étrangers, translittération, cohérence des champs.
• Dates et durées de validité des titres : validité/prorogations, dates incohérentes, correspondances avec les autres pièces.
• Données le plus fraudées : état civil, adresses, références d’actes, numéros d’identification.
• Maitriser les phases du contrôle : 1) réception/qualification → 2) pré-contrôle (cohérence globale) → 3) examen visuel et tactile → 4) contrôles approfondis et recoupements → 5) décision motivée → 6) traçabilité opposable.
• Exercice dirigé : appliquer la chaîne de vérification à mini-dossiers jusqu’à la décision motivée.

Savoir contrôler les titres d’identité et les justificatifs

• Cartes d’identité françaises, passeport français, titres de séjour, permis de conduire français, titres d’identité étrangers courants.
• Observer les évolutions récentes des modèles de titres d’identité
• Étudier la structure des cartes d’identité, passeports et titres de séjour et repérer les zones sensibles : hologrammes, filigranes, impressions laser, numérotation
• Identifier les indices de falsification et les techniques de fraude
• Reconnaître les traces de manipulation physique ou numérique
• Justificatifs de domicile, d’état-civil et d’identité : check-lists dédiées et recoupements entre pièces.
• Cas pratiques : détecter la fraude sur des exemples de faux (observation, palpation/relief/laminage, recoupements).

Mettre en œuvre opérationnellement les bons réflexes et bonnes pratiques pour gagner en efficacité

• Polices de caractères (cohérence des fontes, tailles, espacements).
• Alignements horizontaux et verticaux, marges, bords et zones de collage/retouche.
• Altération des fonds de sécurité, filigranes, micro-textes, laminage/reliefs.
• S’appuyer sur des fiches réflexes et une grille d’indices pour décider, escalader et tracer.
• Atelier de clôture « du doute à la décision » : contrôle d’un dossier complet (identité + état civil + domicile), décision argumentée, rédaction de la preuve de contrôle et message à l’usager.

Evaluation, efficacité et livrables

• Évaluation des acquis : quiz éclair + épreuve pratique centrée sur l’examen visuel et tactile (contrôle de 3 pièces).
• Efficacité de traitement : standardiser les écrits (mentions internes, motifs), prioriser, cadencer sans perdre en qualité.À la fin de la formation, les participants repartent avec une vision claire, des outils pratiques et des modèles directement applicables dans leur activité. Le contenu est accompagné de supports numériques, trames de courriers, checklists juridiques et modèles de procédures.

A voir également : Règlement (UE) 2020/493 relatif au système «Faux documents et documents authentiques en ligne» (False and Authentic Documents Online System) (FADO)